Erben in der Großstadt: Chancen und Herausforderungen einer geerbten Eigentumswohnung in München-Schwabing

n Münchens begehrtem Stadtteil Schwabing steht eine charmante 2-Zimmer-Eigentumswohnung im Mittelpunkt einer komplexen Erbschaftssituation. Mit 62 m² Wohnfläche, einem sonnigen Balkon und einer erstklassigen Lage nahe dem Englischen Garten, repräsentiert diese Immobilie nicht nur einen beträchtlichen finanziellen Wert, sondern auch ein Stück Familiengeschichte.

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Übrigens: Unser Fallbeispiel ist nicht nur für Erben interessant. Wenn Sie selbst eine Immobilie besitzen und über deren Vererbung nachdenken, bietet unser Artikel wertvolle Denkanstöße. Frühzeitige Planung kann helfen, potenzielle Konflikte zu vermeiden und die beste Lösung für Ihre Familie zu finden. Erfahren Sie, wie Sie schon heute die Weichen für eine reibungslose Übertragung Ihrer Immobilie stellen können.

Die Ausgangssituation

Die Erblasserin: Maria Schmidt, eine beliebte Grundschullehrerin, verstarb unerwartet im Alter von 68 Jahren. Sie hinterließ die Wohnung, in der sie über 30 Jahre gelebt hatte, ihren beiden Kindern.

‍Die Erben:

1. Thomas Schmidt (42): Erfolgreicher IT-Berater, verheiratet, zwei Kinder, lebt in Berlin.
2. Laura Müller (39): Freiberufliche Künstlerin, alleinerziehende Mutter eines Teenagers, wohnt zur Miete in München.

Die Herausforderungen

1. Unterschiedliche finanzielle Situationen: Thomas hat ein stabiles Einkommen und Ersparnisse, während Laura von Auftrag zu Auftrag lebt und finanziell unsicher ist.
2. Emotionale Bindung: Laura verbrachte ihre Kindheit in der Wohnung und hat eine starke emotionale Bindung. Thomas hingegen sieht die Wohnung eher als Investitionsobjekt.
3. Nutzungskonflikt: Laura möchte in die Wohnung einziehen, um Mietkosten zu sparen. Thomas bevorzugt einen Verkauf, um den Erlös zu investieren.
4. Renovierungsbedarf: Die Wohnung benötigt eine umfassende Modernisierung, insbesondere im Bereich Energieeffizienz.
5. Steuerliche Aspekte: Die Erbschaftssteuer stellt für beide eine finanzielle Belastung dar, insbesondere für Laura.

Der Lösungsansatz

Nach mehreren emotional aufgeladenen Diskussionen und mit Hilfe eines Mediators einigten sich die Geschwister auf folgende Lösung:

1. Temporäre Vermietung: Die Wohnung wird für zunächst drei Jahre vermietet. Dies generiert Einkommen für beide und verschafft Zeit für langfristige Entscheidungen.
2. Renovierungsfonds: Ein Teil der Mieteinnahmen fließt in einen Renovierungsfonds, um die notwendigen Modernisierungen schrittweise umzusetzen.
3. Vorkaufsrecht für Laura: Laura erhält ein Vorkaufsrecht, falls die Wohnung nach der Dreijahresfrist verkauft werden soll. Dies gibt ihr Zeit, ihre finanzielle Situation zu verbessern.
4. Steuerliche Optimierung: Durch die Vermietung können einige Kosten steuerlich geltend gemacht werden, was die finanzielle Belastung für beide mildert.
5. Jährliche Neubewertung: Die Geschwister vereinbaren, die Situation jährlich neu zu bewerten und offen über ihre Bedürfnisse zu kommunizieren.

Learnings aus diesem Fall

1. Offene Kommunikation ist entscheidend: Regelmäßige Gespräche halfen, Missverständnisse zu vermeiden und Kompromisse zu finden.
2. Professionelle Hilfe kann wertvoll sein: Der Mediator spielte eine Schlüsselrolle bei der Findung einer für beide Seiten akzeptablen Lösung.
3. Kreative Lösungen explorieren: Die temporäre Vermietung war ein Kompromiss, der beiden Parteien Vorteile bot.
4. Langfristig denken: Der Renovierungsfonds stellt sicher, dass der Wert der Immobilie erhalten bleibt.
5. Flexibilität einplanen: Die jährliche Neubewertung erlaubt Anpassungen an veränderte Lebensumstände.

Fazit

Das Erben einer Immobilie in einer begehrten Lage wie München-Schwabing kann sowohl Chancen als auch Herausforderungen mit sich bringen. Der Fall der Geschwister Schmidt zeigt, dass mit Verständnis, Kreativität und professioneller Unterstützung auch komplexe Situationen zu einer für alle Beteiligten zufriedenstellenden Lösung geführt werden können.

Wenn Sie sich in einer ähnlichen Situation befinden und Fragen zur geerbten Immobilie haben, stehen Ihnen die Experten von Rainer Fischer Immobilien mit ihrer langjährigen Erfahrung im Münchner Immobilienmarkt gerne beratend zur Seite. Wir können Sie bei der Bewertung der Immobilie, der Analyse von Marktchancen und der Entwicklung von Nutzungskonzepten unterstützen.

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Ein Hinweis in eigener Sache: Die hier angebotenen Informationen dienen der Orientierung und ersetzen keine Rechtsberatung. Bitte wenden Sie sich an einen qualifizierten Anwalt, Fachanwalt oder Notar, um Ihre eigene Situation abzuklären.

Photo by Tim Hüfner on Unsplash